币安智能链社群负责人 Jeff （以下简称主持人）：去年6月开始Defi爆发，很多人在讨论挖矿。现在币安智能链已经成为众多散户眼中的香饽饽，超高的收益率正在币安智能链上上演。但散户第一次参与Defi挖矿会有很多坑。所以请到四位嘉宾，和我们介绍参与Defi的正确姿势，如何从Defi挖矿中赚到钱。
先请嘉宾做个简单的介绍。
Celer Network Michael ：很高兴和大家分享我个人在BSC上的经验。
矿工老马：我在做自媒体，是心跳加速器的联合创始人，块存矿业的CEO。职业就是挖矿，但我是贫下中农的代表，主要是对小白用户进行Defi挖矿的科普。
Erlc：我是麦子钱包的CTO。我们是比较早支持币安智能链的钱包之一。
区块链威廉：我是威廉，BSC上一个小矿工。
主持人：各位老板这波Defi挖矿到底赚了多少钱，在BSC上又赚了多少钱？
区块链威廉：我在BSC上挖矿没有跑赢比特币。这点很丢人。不过随着BNB涨上来，勉强跑平了比特币。
主持人：老马写了很多BSC用户教程，可以分享下。
矿工老马：我在币安智能链上掘得了Defi上第一桶比较大的金。我最开始Defi是在以太坊上玩的。参与了一、两个项目就转战了BSC，在本金的基础上大概翻了5倍。我在微博和微信都叫“矿工老马”，但微博公众号涉嫌引诱投资被封了，现在是第二个公众号“矿工老马2”。我写的都是些小白教程，大神就不用看了。
Erlc：我个人还是从确定性套利的角度去参与Defi挖矿的。可能只有20%左右的年化。不过我们因为很早就支持BSC，有早期从测试的角度参与了Pencake的挖矿。因为测试也没有采用挖提卖的策略，反而那些token到现在涨了有十来倍，虽然量不是很大。
Michael：BSC上的矿场还是非常丰富的。我从最早的汉堡、Pencake、XVS都有参与。我不太挖提卖，即使卖也是一部分利润。会卖一池一半的利润去二池。保证自己不亏钱又能继续支持项目。基本上收益大致是跑平BTC吧。因为我大部分卖成BNB了，而BNB最近涨得比较多。本来是稍微跑输BTC一些的。我没有具体算过，因为我个人是BNB本位的，所以也没有和BTC比。总体从普通用户层面，对BSC的感受还是非常好的。上面有非常多优质项目。
主持人：最近BSC团队非常兴奋，每天都可以看到数据在创新高。每天都有不同的新项目在接入BSC，甚至有一些我们都不知道是什么团队，就在BSC上有非常高活跃的人数了。
第二个问题：四位嘉宾都是在以太坊上打滚比较久的。有没有哪些以太坊的经验是可以借鉴的，可以看到BSC哪些赛道或者具体的项目是有发展前景的？
区块链威廉：其实这个问题不应该从我开始。我从一开始挖矿就在BSC上。以太坊上的矿我都没有挖过，因为手续费太贵了。我的资金主要是在比特币上。能来挖矿的资金是很少一部分。
以太坊我之前才参与了一下，收菜、卖菜有花了我200多美金的手续费。对于小散户一个流程跑下来几千块钱就没了。几个项目测试一下，一台五菱宏光就没了。小散根本玩不了，所以我从头到尾都在BSC上。
如果你觉得以太坊上比较热闹，想尝试一下的项目，等BSC上有翻版的，或者有的项目会直接到BSC上开个“分部”。散户要参与Defi项目试一下借贷、DEX的流程，BSC是和很好的测试平台。就像莱特币之于比特币这样。
Michael：个人觉得以太上的很多项目BSC上都有翻版了，比如UNI和Curver。以太坊上的Alpha比较火了，我也在BSC上看到了类似的项目，很惊艳，提供了给LP token加杠杆的市场。
CZ说过，币安要去引领创新。现在就有很多新的项目甚至会首发BSC。因为在以太坊上部署一套合约是非常贵的。小散户收菜挖矿已经要花几百U了，部署一套合约大家可以想象要花多少钱。我可以给个数字，应该在4、5000U左右。还要挑夜深人静，没有人抢以太链的时候部署。基本对初创项目是不可承受的负担。个人觉得之后会在BSC上看到非常多的创新。
再举个例子，以太坊上的保险项目Cover，BSC上有创新和改进版的项目Helmet。
矿工老马：我和威廉情况类似，开始在以太坊上接触的项目稍微少一点，但我会给大家提供几个在BSC上有一定创新，相较以太坊上更好的项目。
第一个是Burgerswap（汉堡）本身只是个SWAP，只有交易功能，但它把投票治理的板块加入之后，投票还会有一定的收益。这个项目也是我在币安智能链中挖矿赚钱赚得最多的项目。
一个成功的项目可能有几个特点，一是要有实际的应用场景，二是团队技术实力过硬，能够快速根据市场动态变化进行产品的迭代。
第二个给大家推荐的项目是Pencake。是我在币安智能链上挖得时间最长的项目。当然收益也不错，只不过没有拿住大部分的项目代币，后面的涨幅没有吃到。这个项目是我认为目前在BSC上产品使用体验最好的项目，大部分交易也都是在Pencake上进行的。
第三个是在以太坊和BSC上都有的，去中心化的拍卖平台Bounce（BOT）。上面有荷兰拍、英式拍等很多拍卖方式，前几天还上了专业版的拍卖。这个赛道中本身竞争对手不是很多，Bounce的体验感也不错。切中了很多项目的痛点。很多项目从外面找募资的平台，可能要收40%的分成，在Bounce上进行去中心化的拍卖手续费很低很低。
主持人：我自己的经验，以太坊上的几个赛道分别是交易协议，龙头是UNI,对标BSC上就是Pencake swap，也能看到CAKE最近涨得特别好。
在借贷协议上以太坊上是Compound和Aave,BSC上是Cream。以太坊上的聚合协议YFI，BSC上有Beefy。BSC的创新已经慢慢开始浮现了。
第三个问题：随着挖矿的机会浮现，很多散户蜂拥冲了进去。但很容易忽略风险，本金可能就没了，这是非常痛的损失。
麦子你们做钱包，一般会如何向用户提示风险，如何教育用户关于风险的选择？
Erlc：我们会提示以下几点：
1、希望大家能了解，Defi目前还处于早期实验阶段。一定要控制资金的规模；
2、要了解圈子的术语。比如要清楚一池和二池的区别。一池会更强调年化，更稳定，二池的风险会高一些，收益也会高一些；
3、参与Defi很多时候要做ERC20的授权，新用户可能不了解。授权是授权给合约的，将来合约可以持续操作你钱包里ERC20的代币，可以直接转走。希望大家能定期审核这些ERC20的授权。在麦子钱包里有对应的应用，帮你自动的扫描授权；
4、如果希望学习如何做Defi挖矿，最简单的方式是在麦子钱包里把BSC上的Defi项目玩一遍。因为BSC上手续费会便宜很多，对散户入门的学习成本是最低的。当然我们也会对Defi的应用做第一轮的筛选，帮助大家过滤掉一些坑。
主持人：矿工老马你们怎样建议散户注意风险，有没有比较好的方式可以让不懂英文，也没有强学习能力的用户，可以简单入手的窍门？
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矿工老马：我简单说下给新手的建议：
1、Defi的第一步路一定要在BSC或其他交易所主导的公链上来做。首先是成本问题。在以太坊上布一条合约要3、4000U，成本非常高。散户如果拿着1、2万U的资金进来，在以太坊上一次交易授权，调用合约就要十几刀，几百刀，十分不划算。所以可以来BSC上尝试和学习挖矿；
2、我在对小白用户的科普教学中发现一个问题，很多人不是不能学习而是不愿意学习。但我觉得参与DEFI挖矿，做一个合格的农民，学习能力是一定要有的。一定要自己动手去学、去做，知道为什么这么做。很多人连无常损失，交易和调用合约的手续费，有些项目提取资金要不要收税都不知道。这样盲目的冲进去风险非常大；
3、机会并不是稀缺品，尤其在Defi的世界里。本金才是稀缺品。所以一定要控制风险，不要把鸡蛋放在同一个篮子里。可以选择不同的，比较稳的项目进行。
4、很多人觉得1%，或千分之五、六的收益率太低了。但其实如果一个项目每天是1%的收益，而你不停的复投，150天之后就有4.5倍的收益，而如果算上代币的升值可能会有十倍。大家千万不要看不起1%或千分之五的收益，复利是非常可怕的。
大家在挖矿过程中应该注意些什么，我也总结了一些窍门。其实我很多技术代码也看不懂。那我就去挑钱多的矿去挖。我知道资金是聪明的，大家都去肯定风险最小，哪怕到时项目出问题了，会有更多资金更大的人比我着急，帮我进行项目的跟踪。
区块链威廉：第一，DeFI项目我们要默认所有项目都有技术风险。就像很多比特币的老玩家不愿意把比特币放到Defi上来。因为他们默认所有智能合约都要相信合约背后的人，要相信背后的安全性。如果完全去中心化，要时刻警惕合约的风险，代码的风险，如果中心化一点要警惕人的风险。
DeFI的收益是比较高于传统市场的收益的。传统市场存款、理财要达到100%，甚至几倍的年化是不可能的。既然我们得到了这样的收益，那背后一定是有风险的。我觉得要默认所有矿背后是有风险的。
第二，一定不要充头矿。好一点的项目散户是根本不可能充得到头矿的。巨鲸几个人进去头矿瞬间就没了。现在这个时代已经没有什么头矿效应了。对散户而言，不如让巨鲸先去踩踩坑，没有问题了再进去。
第三是鸡蛋不要放在同一个篮子里。不管一个矿有多赚钱，也不要把所有钱都放进一个矿里。
第四一旦一个项目收益远高于平均水平。比如其他借贷项目都是年化2、30%，这个项目出来2、3000%。你就要想是不是会有一点问题。还是不要太贪心。
主持人：如果有朋友问我一个项目收益怎么这么低，想冲进更高收益的项目时我都会特别紧张。我很怕他们的本金成为了牺牲品。但实际上本金才是稀缺的。
我会找Defi项目累计了比较多资金的，基本不会判断错误。
最后请每位嘉宾各分项一到两个项目，比较看好或者正在挖的项目。
Michael：AMM我比较看好Burgerswap，当时看了合约觉得有比较多的创新，包括链上的回购、治理、分红，在各个AMM中是做得最完善的。
保险我刚才提到了Helmet，本质是一个二元期权包装成了保险。我觉得还是挺有新意。
借贷项目上的Venus我比较看好，将稳定币和借贷结合起来做，资金利用率会更高，当然风险也会更高一些。
Erlc：我推荐下bETH吧，如果有朋友参与ETH2.0的质押，可以换一些bETH，还可以在币安智能链上进行挖矿，年化还挺高的。这是我目前看到ETH无常损失最小，收益最高的。
麦子钱包也为专业的矿工做了两个功能。一个是在抢头矿时，每个账户会有金额限制。所以很多用户会创建多个地址来挖。麦子钱包做了可以一键切换钱包的功能，方便大家管理多个账户；二是在每个TOKEN右上角做了快捷入口，可以让大家一键做交易，避免每次都要把合约地址输入到DEX才能找到token。
区块链威廉：我目前最主要的两个矿，一个是从头挖到尾的Pencake，CAKE真的是Defi的神矿。从头到尾的收益都非常高，代币价格也都非常坚挺。我算是陪它从市值不到1000万美金到现在快4亿美金了，而且作为BSC入口的第一站，所有人到BSC都会尝试这个矿。
第二是最近刚刚来到BSC上的，做美股衍生品的Mirror Protocol。
矿工老马：做个执行合一的人，我向大家推荐的项目就是我刚才说自己比较看好的项目。其中Burgerswap、Bounce已经没有什么挖矿产出了，我是以持币为主，比较看好项目未来发展。另一个一直在BSC上挖的就是Pencake，CAKE一直在挖，收益也比较稳定。
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